18+

Василий Чайкин

©  Babr24

 Источник: https://t.me/akaloy

Экономика и бизнес Мир

8753

13.02.2018, 14:07

Инсайд. Блокировка банковских счетов: как не попасть в неприятности

Очень часто ко мне стали обращаться с проблемами, связанными с банковскими счетами. Самая частая из них – рекомендации банков закрыть счет добровольно на основании «совершения подозрительных операций». При этом, не объясняется, когда, где и куда были произведены эти сомнительные операции. Понятно, что банки ссылаются на ЦБ и Росфинмониторинг.

Методические рекомендации ЦБ №18-МР и №19-МР от 21 июля 2017 года предусматривают следующие признаки, как минимум, два из которых должны быть присущи операциям компании:

• наличные составляют более 30% от недельного оборота;

• с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;

• деятельность, в рамках которой производятся операции по зачислению и списанию средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

• деньги поступают на счет от контрагентов, по чьим банковским счетам проводятся операции с признаками транзитных;

• деньги на счет поступают от контрагента, который одновременно переводит средства на счета других клиентов;

• средства, как правило, поступают на счет суммами, не превышающими 600 тыс. рублей;

• снятие наличных осуществляется регулярно, ежедневно или в течение трех-пяти дней со дня поступления;

• снятие наличных в сумме, не превышающей 600 тысяч рублей, либо в сумме, близкой к максимальному объёму средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня;

• деньги снимаются в конце одного операционного дня и снова — в начале следующего;

• у клиента несколько корпоративных карт, через которые снимаются наличные, а других операций почти нет.

При этом, банк обязан сообщить о сомнительном характере операций в Росфинмониторинг и ЦБ. Конечно, наверняка, компания не занималась ничем сомнительным и все эти признаки могут носить формальный характер, но банкам, как говорится, лучше пере… перестраховаться, в общем.

Василий Чайкин

©  Babr24

 Источник: https://t.me/akaloy

Экономика и бизнес Мир

8753

13.02.2018, 14:07

URL: https://m.babr24.net/?IDE=170670

bytes: 1983 / 1917

Поделиться в соцсетях:

Экслюзив от Бабра в соцсетях:
- Телеграм
- ВКонтакте

Связаться с редакцией Бабра:
[email protected]

Другие статьи и новости в рубрике "Экономика и бизнес"

Томичка добровольно сдала в Росгвардию ружьё и 390 патронов

54-летняя томичка добровольно сдала в Росгвардию ружье и 390 патронов, оставшиеся после смерти мужа.

В Томской области инфляцию ускорил возросший спрос на стройматериалы

В мае 2024-го годовой рост цен в Томской области составил 8,4 процента, тогда как в апреле он составлял восемь процентов.

Игорь Бутман и Леонид Агутин выступят на фестивале «Ангара-Джаз» при поддержке ИНК

В Иркутске состоится первый Всероссийский молодежный фестиваль-форум «Ангара-Джаз» при поддержке Иркутской нефтяной компании (ИНК).

Автор: Ярослава Грин.

Источник: Babr24.com.

Экономика и бизнес

Иркутск

1702

27.06.2024

«Энергия и надёжность», или Как «Россети Сибирь» перекрывают доступ к свету

Льготные условия на присоединение к электросетям в Бурятии сыграли злую шутку с желающими воспользоваться этой функцией.

Автор: Есения Линней.

Источник: Babr24.com.

Экономика и бизнес, ЖКХ, Общество

Бурятия, Красноярск, Томск

3236

26.06.2024

Суд жабы и гадюки: «ЭкоАльянс» против ООО «Здоровье»

В очередной раз ООО «Здоровье», которое экс-совладелица предприятия Маргарита Вахрамеева полностью продала компаниям из Германии, демонстрирует ...

Автор: Виктор Кулагин.

Источник: Babr24.com.

Экономика и бизнес, Экология

Бурятия

3359

26.06.2024

В Северске 29 июня состоится первый городской гастрофест «ЗатоВкусно»

На 29 июня в ЗАТО Северск намечено проведение гастрофестиваля «ЗатоВкусно. Северск объединяет».

Томские компании МСП с бизнес-миссией работают в Караганде

С 25 по 27 июня представители томского малого и среднего предпринимательства находятся с бизнес-миссией в городе Караганде.

«Рядом с Байкалом такой ужас»: в Бурятии проверили состояние озера Котокель

Массовая гибель рыбы на озере Котокель в Прибайкальском районе Бурятии вызвала широкий резонанс у общественности.

Автор: Есения Линней.

Источник: Babr24.com.

Экономика и бизнес, Экология

Бурятия

5873

25.06.2024

Аэропорт «Байкал»: как пассажиры оценили работу предприятия в мае-июне

Бабр изучил последние отзывы клиентов улан-удэнского аэропорта «Байкал», оставленные на различных онлайн-платформах.

Автор: Виктор Кулагин.

Источник: Babr24.com.

Экономика и бизнес, Туризм

Бурятия

4565

25.06.2024

ИНК поддержит VIII Международные спортивные игры «Дети Азии» в Якутске

Иркутская нефтяная компания (ИНК) выступила спонсором VIII Международных спортивных игр «Дети Азии» в Якутске.

Северчанин вернул банку миллион рублей после объявления иномарки в розыск

Житель Северска рассчитался с банком только после объявления принадлежащего ему автомобиля в розыск.

Футбольное поле стадиона «Труд» – в собственности Томска. Вскоре городу передадут трибуны

Стадион «Труд» будет полностью передан в собственность города Томска.